稅務智庫
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節稅·避險
與傳承的知識平台

從綜所稅報稅、保險節稅地雷、遺產贈與規劃到退休金缺口試算——我們把冰冷的法條變成生活決策,每一篇都附上來源、案例與常見踩雷。

01 / TAX CLASSROOM
稅務教室
綜所稅、保險節稅地雷、遺產贈與全攻略。每篇附法條來源與案例。
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02 / RETIREMENT
退休與傳承
退休金缺口、勞退新制、信託與遺囑。讓財富安穩跨越世代。
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03 / ENTERPRISE
企業節稅與保全
營所稅、未分配盈餘、股權配置與家族傳承。從個人到企業的稅務藍圖。
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04 / CALCULATORS
試算工具
輸入數字,馬上看到預估稅額與優化空間。
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Financial Persona · 互動工具

先搞懂自己,
是哪一種投資屬性

同樣一筆錢,有人想滾大、有人想守穩、有人想留給下一代。22 道題,比照金融機構的風險評估,找出你的投資屬性與適合的工具類型。

22 題約 4 分鐘5 級屬性
開始測驗→
THE BUILDER
積極增值型
讓資產長大,別讓稅吃掉報酬
THE OPTIMIZER
節稅務實型
每一塊錢,都要合法極大化
THE STEWARD
穩健守成型
不求大富,但求心安
THE LEGATOR
傳承佈局型
讓財富安穩,跨越世代
THE GUARDIAN
保全謹慎型
資產要安全,風險要隔離
THE EXPLORER
成長探索型
剛起步,先把規則看懂
Market Snapshot

即時市場指標

快照:2026/04/13 收盤
資料說明:本區塊預設為 2026/04/13 靜態快照,所有數字經 Yahoo Finance 實際查證。當後端 API(Cloudflare Worker)連接後,會自動切換為即時數據並顯示近 10 日（日線）真實走勢線。
載入中…
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FAQ

常見問題

01綜合所得稅和遺產稅有什麼不同？+
綜合所得稅是針對「個人一年內的所得」（薪資、利息、租金、股利等）所課的稅，每年 5 月申報；遺產稅則是人過世後，針對其「留下來的財產總額」課徵，由繼承人申報。前者看的是當年流入的收入，後者看的是身故時累積的資產，兩者的免稅額、級距與申報時點都不同。
02贈與稅一年的免稅額是多少？+
2026 年（民國 115 年），每位贈與人每年享有 244 萬元免稅額，不限受贈人數或次數，當年度累計贈與在 244 萬元以內免稅。父母兩人各有額度，一年合計可贈與 488 萬元；子女結婚時，父母還可在結婚登記前後 6 個月內各額外贈與 100 萬元婚嫁免稅額。超過免稅額的部分採 10%～20% 累進課稅。※ 免稅額與課稅級距每年可能依消費者物價指數調整，申報前請以財政部當年度公告為準。
03遺產稅怎麼計算？免稅額多少？+
遺產稅先計算「遺產淨額＝遺產總額－免稅額－各項扣除額」，再依淨額採 10%、15%、20% 三級累進稅率課徵。2026 年（115 年度）遺產稅免稅額為 1,333 萬元，另有配偶、直系血親卑親屬、喪葬費等扣除額可減除。實際稅額因家庭狀況差異很大，建議先用試算工具初估，或預約諮詢。※ 級距金額每年可能依物價指數調整，以財政部當年度公告為準。
04房地合一稅是什麼？怎麼課？+
房地合一稅 2.0（2021 年 7 月起施行）針對出售房地的「獲利」課稅，稅率依「持有期間」決定：個人持有 2 年以內為 45%、超過 2～5 年為 35%、5～10 年為 20%、超過 10 年為 15%。符合自住條件（本人、配偶或未成年子女設籍並實際居住滿 6 年）者，獲利 400 萬元以內免稅，超過部分按 10% 課徵。※ 適用條件與稅率以現行法令為準。
05你們的內容可以直接當作報稅或投資的依據嗎？+
不行。本站所有文章、試算工具與回覆都屬於「一般性教育資訊」，目的是幫你看懂規則與方向，並不構成個人稅務申報依據、法律意見或投資建議。每個人的家庭、資產與財務狀況不同，正式申報或重大決策前，請諮詢會計師、稅務代理人或合格的財務顧問。
06怎麼預約 1:1 諮詢？涵蓋哪些範圍？+
你可以到預約諮詢頁面選擇顧問與時段送出申請，諮詢涵蓋稅務規劃、保單健檢、退休與傳承等主題。若諮詢前先完成財務人格測驗，顧問能更快掌握你的狀況。收費方式與可預約時段會顯示在預約頁面。

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